Ekonomisk politik | Alternativ för Sverige

Alternativ för Sverige

Slopat ränteavdrag – sänkt kapitalskatt Våra förslag Fasa ut ränteavdraget successivt Sänk kapitalskatten Amortering av bolån ska inledas direkt och ske till hela lånet är återbetalt Ränteavdraget i Sverige innebär att 30 procent av ränteutgifterna är avdragsgilla (för ränteutgifter över 100 000 kronor är avdraget 21 procent). Ränteavdraget uppgår på en aggregerad nivå till tiotals miljarder kronor varje år och kommer nu formligen att explodera i takt med att räntekostnaderna stiger snabbt. Ränteavdraget infördes för att fler skulle ha råd att köpa en bostad, men i praktiken har det lett till det motsatta genom att öka hushållens belåning och därmed driva upp bostadspriserna till nivåer ingen hade kunnat föreställa sig. Ränteavdragen har stängt ute miljoner människor från bostadsrättsmarknaden som ändå inte har råd att ta så stora lån. I praktiken fungerar därför ränteavdragen som en riktad subvention till de som redan har en bostadsrätt. Dessutom kan ränteavdrag göras även på andra lån. Alternativ för Sverige vill verka för att uppmuntra till sparande snarare än lån. Vi vill därför fasa ut hela ränteavdraget genom en successiv minskning av avdraget under en tidsperiod. De omfattande inkomstskattesänkningar som vi föreslår, är mer rättvisa då de går till hela befolkningen. Personer med stora ränteutgifter kommer alltså inte att riskera en ekonomisk chock då de, som alla andra, får mer pengar över i plånboken efter skatt. Samtidigt bör sparande uppmuntras mer än vad som är fallet idag. De ökade skatteintäkter som staten får av ett slopat ränteavdrag, bör användas för att finansiera en sänkning av kapitalskatten som idag är 30 procent. I praktiken handlar det alltså om en skatteväxling som premierar sparande istället för lån. Flera andra åtgärder krävs för att komma tillrätta med överbelåningen i samhället. De stora vinnarna på dagens system är storbankerna, som gör ofattbara vinster på att stora delar av befolkningen blivit ränteslavar. Bankerna ska ha betydligt högre kapitaltäckningskvoter än idag, vilket minskar utlåningen och därmed även penningmängden. Vi vill även ändra attityden till lån genom mer omfattande amorteringskrav. Den som lånar måste vara beredd på att lånet ska börja amorteras omedelbart och att hela lånet ska betalas tillbaka på sikt, vilket innebär en återgång till den historiska normen från dagens exceptionella lånekarusell. För att ökad amortering ska vara ekonomiskt möjlig krävs naturligtvis att våra föreslagna skattesänkningar genomförs.

Alternativ för Sverige

Slopat ränteavdrag – sänkt kapitalskatt Våra förslag Fasa ut ränteavdraget successivt Sänk kapitalskatten Amortering av bolån ska inledas direkt och ske till hela lånet är återbetalt Ränteavdraget i Sverige innebär att 30 procent av ränteutgifterna är avdragsgilla (för ränteutgifter över 100 000 kronor är avdraget 21 procent). Ränteavdraget uppgår på en aggregerad nivå till tiotals miljarder kronor varje år och kommer nu formligen att explodera i takt med att räntekostnaderna stiger snabbt. Ränteavdraget infördes för att fler skulle ha råd att köpa en bostad, men i praktiken har det lett till det motsatta genom att öka hushållens belåning och därmed driva upp bostadspriserna till nivåer ingen hade kunnat föreställa sig. Ränteavdragen har stängt ute miljoner människor från bostadsrättsmarknaden som ändå inte har råd att ta så stora lån. I praktiken fungerar därför ränteavdragen som en riktad subvention till de som redan har en bostadsrätt. Dessutom kan ränteavdrag göras även på andra lån. Alternativ för Sverige vill verka för att uppmuntra till sparande snarare än lån. Vi vill därför fasa ut hela ränteavdraget genom en successiv minskning av avdraget under en tidsperiod. De omfattande inkomstskattesänkningar som vi föreslår, är mer rättvisa då de går till hela befolkningen. Personer med stora ränteutgifter kommer alltså inte att riskera en ekonomisk chock då de, som alla andra, får mer pengar över i plånboken efter skatt. Samtidigt bör sparande uppmuntras mer än vad som är fallet idag. De ökade skatteintäkter som staten får av ett slopat ränteavdrag, bör användas för att finansiera en sänkning av kapitalskatten som idag är 30 procent. I praktiken handlar det alltså om en skatteväxling som premierar sparande istället för lån. Flera andra åtgärder krävs för att komma tillrätta med överbelåningen i samhället. De stora vinnarna på dagens system är storbankerna, som gör ofattbara vinster på att stora delar av befolkningen blivit ränteslavar. Bankerna ska ha betydligt högre kapitaltäckningskvoter än idag, vilket minskar utlåningen och därmed även penningmängden. Vi vill även ändra attityden till lån genom mer omfattande amorteringskrav. Den som lånar måste vara beredd på att lånet ska börja amorteras omedelbart och att hela lånet ska betalas tillbaka på sikt, vilket innebär en återgång till den historiska normen från dagens exceptionella lånekarusell. För att ökad amortering ska vara ekonomiskt möjlig krävs naturligtvis att våra föreslagna skattesänkningar genomförs.